La verificación de identidad KYC de Binance actualmente se divide en tres niveles: Verified (Básico/Regular), Verified Plus (Intermedio/Avanzado) y Enterprise (Corporativo). Estos tres niveles corresponden a diferentes requisitos de documentación y límites operativos. Para el 90% de los usuarios individuales, el nivel básico o intermedio es suficiente. Quienes deseen iniciar la verificación directamente pueden iniciar sesión a través del sitio web oficial de Binance para verificar su nivel actual. Es más conveniente usar la aplicación oficial de Binance en dispositivos móviles para el reconocimiento facial. Los usuarios de Apple pueden consultar el tutorial de instalación para iOS.
Tabla de referencia rápida de los 3 niveles de KYC
| Nivel | Nombre en inglés | Documentos requeridos | Tiempo de revisión | Límite diario C2C | Límite diario de retiro |
|---|---|---|---|---|---|
| Básico | Verified | Documento de identidad + Rostro | 5-15 minutos | 50,000 USDT | 80 BTC |
| Intermedio | Verified Plus | Básico + Comprobante de domicilio | 24-72 horas | 800,000 USDT | 800 BTC |
| Corporativo | Enterprise | Documentación de la empresa + Estructura de accionistas | 3-10 días hábiles | Sin límite (según el caso) | Sin límite |
El nivel "Avanzado" es en realidad una extensión del nivel "Intermedio". A partir de Verified Plus, Binance otorgará dinámicamente límites más altos basados en el volumen de operaciones y la prueba de fondos, sin requerir una certificación de nivel separada.
KYC Básico (Verified)
Usuarios aplicables
La gran mayoría de los principiantes e inversores pequeños/medianos. Los usuarios con un volumen de operaciones diario inferior a 50,000 USDT, que operan principalmente en el mercado spot y en contratos pequeños, solo necesitan este nivel.
Documentos requeridos
- Fotos del anverso y reverso del documento de identidad (o pasaporte, licencia de conducir)
- Detección de prueba de vida facial (parpadear, girar la cabeza, abrir la boca)
- Fecha de nacimiento, nacionalidad, dirección de residencia (no es necesario proporcionar comprobante, solo completarlo)
Proceso de revisión
- Paso 1: Ingresar a la página de verificación de identidad — Inicie sesión en la aplicación o la web de Binance, haga clic en "Centro de usuario → Verificación de identidad" (Identity Verification).
- Paso 2: Seleccionar nacionalidad y tipo de documento
- Paso 3: Subir el documento — El anverso y el reverso deben estar completos en sus cuatro esquinas, ser legibles y no tener reflejos.
- Paso 4: Detección de prueba de vida facial — Complete los movimientos indicados frente a la cámara.
- Paso 5: Esperar la revisión — Generalmente 5-15 minutos, con un máximo de 24 horas.
Beneficios una vez completado
- Compra y venta diaria en C2C: Aprox. 50,000 USDT
- Compra de criptomonedas con tarjeta de crédito: Aprox. 20,000 USDT/día
- Retiro de criptomonedas: Equivalente a 80 BTC por día
- Operaciones en spot: Sin límite por transacción
- Futuros (Contratos): Se puede habilitar, con un apalancamiento máximo de 20x para principiantes
- Suscripción de nuevos tokens en Launchpad: Permitida
Motivos comunes de rechazo
- Documento borroso o sobreexpuesto (representa el 40% de los rechazos)
- Similitud insuficiente en el reconocimiento facial (iluminación demasiado oscura o uso de gafas)
- El documento ha caducado
- La fecha de nacimiento ingresada no coincide con el documento
KYC Intermedio (Verified Plus)
Usuarios aplicables
- Aquellos que necesitan depósitos de dinero fiat a través de C2C en grandes cantidades (más de 50,000 USDT/día)
- Quienes desean realizar operaciones de futuros a nivel institucional
- Participantes en operaciones OTC en grandes volúmenes
- Usuarios para los cuales el límite de retiro es insuficiente
Documentos requeridos
Además de los requisitos del nivel básico, se debe presentar:
- Comprobante de domicilio (emitido en los últimos 3 meses)
Proceso de revisión
- Paso 1: Haga clic en "Actualizar a Intermedio" (Upgrade to Verified Plus) en la página de "Verificación de identidad"
- Paso 2: Suba un PDF o una foto del comprobante de domicilio — Se aceptan copias escaneadas en color o fotos de alta definición.
- Paso 3: Ingrese su dirección de residencia actual (debe coincidir con el documento).
- Paso 4: Esperar la revisión manual — Normalmente de 24 a 72 horas.
Beneficios una vez completado
- Compra y venta diaria en C2C: Aprox. 800,000 USDT
- Compra de criptomonedas con tarjeta de crédito: Aprox. 50,000 USDT/día
- Retiro de criptomonedas: Equivalente a 800 BTC por día
- Límite de por vida para depósitos en dinero fiat: Aprox. 30,000,000 USDT
- Apalancamiento máximo en futuros: 75-125x según la evaluación del sistema
- Ascenso de nivel VIP más rápido (mayor ponderación por volumen de operaciones)
Motivos comunes de rechazo
- El comprobante de domicilio tiene más de 3 meses de antigüedad (el más común, 50%)
- El nombre en el comprobante de domicilio no coincide con el del documento de identidad (por ejemplo, el uso de apodos)
- El archivo subido es una captura de pantalla de un estado de cuenta electrónico sin marca de agua del banco
- El archivo PDF ha sido editado secundariamente (el sistema puede detectarlo)
KYC Corporativo (Enterprise)
Usuarios aplicables
Equipos cuantitativos, oficinas familiares (family offices), fondos de cobertura, creadores de mercado, inversores institucionales. Los usuarios individuales no tienen necesidad de este nivel.
Documentos requeridos
- Licencia comercial / Certificado de incorporación de la empresa
- Estatutos de la empresa
- Documentos de identidad de los directores y accionistas
- Comprobante de cuenta bancaria corporativa
- Declaración del beneficiario real (UBO)
- Cuestionario de cumplimiento contra el lavado de dinero (AML)
- Explicación de la fuente de los fondos
Proceso de revisión
De 3 a 10 días hábiles, sujeto a revisión punto por punto por parte del equipo de cumplimiento de Binance. Una vez aprobado, se le asignará un gerente de cuenta dedicado.
Beneficios una vez completado
- Límites de operaciones sin tope (aprobación caso por caso)
- El nivel VIP salta directamente a VIP 5 como mínimo
- Canal API prioritario (menor latencia)
- Operaciones OTC en grandes volúmenes
- Préstamos y productos de ganancia con tasas de interés a nivel institucional
La verdad sobre el nivel "KYC Avanzado"
A menudo se dice en línea que "Binance tiene tres niveles personales: básico, intermedio y avanzado", pero en realidad esta es la terminología de la versión anterior. Las reglas actuales de Binance son:
Después de completar el KYC Intermedio, se le otorgarán límites más altos de manera dinámica en función de su volumen de operaciones y pruebas de fondos. En otras palabras, el nivel "Avanzado" es un "nivel oculto"; una vez que se cumplen las condiciones, Binance le invitará proactivamente a enviar información adicional, como:
- Comprobante de volumen de operaciones de los últimos 6 meses
- Prueba de ingresos (nómina, dividendos de la empresa, rendimientos de inversiones)
- Certificados de grandes depósitos bancarios
- Declaraciones de impuestos
Una vez presentados estos documentos, Binance aumentará manualmente su límite diario. Este proceso no requiere que usted lo solicite activamente.
Cómo elegir el nivel KYC adecuado para usted
Principiantes: El nivel Básico es suficiente
En su primer año usando Binance, si el volumen de operaciones mensual no supera los 100,000 dólares, el nivel Básico es completamente suficiente. Ahorra tiempo y documentación.
Usuarios intermedios: Se recomienda completar el nivel Intermedio
Si está seguro de que realizará inversiones a largo plazo, operaciones de futuros o desea comprar USDT en grandes cantidades a través de C2C, se recomienda que al registrarse complete el nivel Intermedio de una vez. El comprobante de domicilio solo requiere una factura de servicios públicos, la revisión es rápida y los privilegios son altos.
Grandes inversores: Busque alcanzar el nivel "Avanzado" oculto
Los grandes inversores con un volumen de operaciones diario superior a 500,000 dólares pueden contactar proactivamente al servicio de atención al cliente para solicitar límites avanzados o esperar a que el sistema se los ofrezca automáticamente. Presentar proactivamente una prueba de fondos suele acelerar la obtención de límites más altos.
Preguntas Frecuentes
P1: ¿Se puede reducir el nivel de KYC después de haberlo aumentado?
R: No hay una reducción automática del nivel. Si desea reducir su nivel de KYC, la única opción es cerrar la cuenta y volver a registrarse; sin embargo, al usar el mismo documento de identidad para el nuevo registro, Binance lo restaurará automáticamente al nivel original (el número de identificación queda registrado). Por lo tanto, no intente "bajar de nivel" después de haberlo subido por error.
P2: ¿Puedo usar un estado de cuenta electrónico de la banca por internet como comprobante de domicilio?
R: Sí, pero debe ser el archivo PDF original y no una captura de pantalla. Los estados de cuenta electrónicos generalmente tienen una firma digital con marca de agua del banco, que el sistema de revisión de Binance puede reconocer. Solo use la función "Imprimir → Guardar como PDF" en su navegador, no es necesario ir a la sucursal para imprimir un estado de cuenta en papel.
P3: ¿Cuánto tiempo después de aprobar el KYC Básico puedo empezar a operar?
R: Inmediatamente. En el momento en que se aprueba, se abren todas las funciones: C2C, depósitos, retiros, spot y futuros. No es necesario esperar hasta el día siguiente ni cumplir con un período de enfriamiento.
P4: ¿Pueden los extranjeros realizar el KYC Intermedio en el país en el que residen?
R: Sí. Binance admite el reconocimiento de documentos de más de 180 países a nivel mundial. Los extranjeros pueden usar su pasaporte para el nivel Básico y un permiso de residencia o factura de servicios públicos para el nivel Intermedio sin ningún problema. Sin embargo, debido a razones de cumplimiento, en algunos países (como EE. UU., Canadá, Países Bajos) no se puede registrar directamente en el sitio web principal de Binance y es necesario acceder a la versión local correspondiente.